Atualizado em 17 de abril de 2023 por natalia
Quando se trata de investimentos no Brasil, Ibovespa é um nome bem popular entre os investidores. Esse índice representa o desempenho das principais empresas listadas na Bolsa de Valores brasileira. Mas como funciona? Quais são as melhores maneiras de investir nele? E como começar?
Neste artigo, vamos explorar tudo o que você precisa saber para investir no Ibovespa, incluindo as diferentes opções disponíveis, prós e contras de cada uma delas e como dar os primeiros passos.
Dessa forma, é possível montar um portfólio diversificado com ativos como ações, ETFs, Tesouro Direto e até mesmo precatórios, que possuem renda híbrida. Boa leitura!
O que é o Ibovespa?
Ibovespa é o principal índice da Bolsa de Valores de São Paulo (B3) e representa a carteira teórica das ações mais negociadas e relevantes do mercado de capitais brasileiro. É composto por cerca de 80 ações de empresas de diversos setores, tais como bancos, commodities, energia, varejo, entre outros. Seu desempenho é utilizado como um indicador do mercado de ações no Brasil.
Para entender melhor o que é Ibovespa, é importante saber que o índice é calculado em tempo real, a partir da variação dos preços dessas ações, ponderados pela sua participação no mercado. Essa ponderação se baseia na capitalização de mercado de cada empresa. Isto é, o valor total de suas ações em circulação multiplicado pelo preço de mercado de cada uma delas.
Seu preço indica movimentações macroeconômicas, por isso, é um importante indicador econômico também.
Como funciona o investimento no Ibovespa?
Por ser utilizado como um indicador do mercado de ações no Brasil, o Ibovespa é amplamente acompanhado por investidores, analistas e mídia especializada. Além disso, é um índice de renda variável, diferente do Tesouro Direto, por exemplo, que entra nas opções de renda fixa, entregando uma rentabilidade combinada no fim do prazo.
Para saber como funciona o investimento no Ibovespa, é importante entender que seu desempenho reflete a expectativa dos investidores em relação à economia e às empresas brasileiras. Assim, pode ser utilizado para auxiliar na tomada de decisões de investimento.
Quando o Ibovespa sobe, indica que as ações das empresas que fazem parte do índice estão se valorizando, refletindo uma expectativa positiva dos investidores em relação à economia e às empresas brasileiras.
Já quando o Ibovespa cai, indica uma queda no valor das ações das empresas que fazem parte do índice, refletindo uma perspectiva mais pessimista do mercado em relação ao futuro. Ou seja: esse índice é a referência para o mercado de ações brasileiro.
Quais os principais tipos de investimentos?
Depois de se familiarizar com o que é o índice e seu impacto no mercado de ações, é hora de conhecer algumas das opções disponíveis para investir no Ibovespa. Também vamos avaliar as vantagens e desvantagens de cada uma.
Ações individuais
Uma pessoa pode investir no Ibovespa através da compra de ações individuais das empresas que compõem o índice. Para isso, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores e comprar as ações desejadas, levando em consideração a participação de cada empresa no Ibovespa.
Essa estratégia permite ao investidor dar maior ou menor peso às empresas que preferir, de acordo com sua análise e objetivos financeiros. Também é possível vender até R$20 mil todo mês sem precisar pagar Imposto de Renda (IR).
Porém, a compra de ações do Ibovespa também envolve mais riscos e demanda acompanhamento maior do mercado. Além disso, é mais trabalhoso realizar o rebalanceamento da carteira, que consiste em ajustar a participação de cada empresa conforme a sua evolução no mercado.
Exchange Traded Funds (ETFs)
Uma pessoa pode investir no índice Ibovespa por meio de Exchange Traded Funds (ETFs). São fundos de investimento negociados em bolsa que replicam a carteira teórica do índice. Para isso, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. Em seguida, basta escolher o ETF desejado e realizar a compra das cotas.
Uma das principais vantagens de investir em ETFs do Ibovespa é a diversificação, pois com apenas um ativo o investidor tem acesso a uma carteira de ações que representa as empresas mais negociadas e relevantes do mercado brasileiro.
Além disso, ETFs costumam ter baixas taxas de administração, fazendo com que mais dinheiro investido vá diretamente ao investimento. Outra vantagem é que o investidor não precisa se preocupar com o rebalanceamento da carteira, pois o gestor do ETF é responsável por isso, o que reduz o trabalho e o risco para o investidor.
Alguns ETFs também permitem que o investidor faça aplicações com valores menores, o que aumenta a acessibilidade a esse tipo de investimento. O ETF BOVA11, por exemplo, custa cerca de R$100.
Entretanto, o investidor não terá autonomia para modificar o peso das ações no índice, além de não possuir limite de isenção de Imposto de Renda ao vender os ativos. Há outros formatos rentáveis além desse tipo de ETF, como o investimento em precatórios.
Fundos de Investimentos
Uma pessoa pode investir no índice Ibovespa através de Fundos de Investimentos que replicam a carteira teórica do índice, como fundos de ações. Para isso, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores, escolher o fundo de investimento do Ibovespa desejado e realizar a aplicação.
Uma das principais vantagens de investir em fundos de investimento do Ibovespa é a comodidade, pois o investidor não precisa se preocupar com a escolha de ações individuais ou com o rebalanceamento da carteira. Afinal, o gestor do fundo é responsável por tomar essas decisões, o que reduz o trabalho e o risco.
Além disso, dependendo do fundo de investimentos, o gestor pode adicionar outros ativos além do Ibovespa, como renda fixa e ações internacionais, o que aumenta a diversificação da carteira. Isso pode ocorrer, por exemplo, em fundos multimercado.
No entanto, uma das desvantagens é o custo da taxa de administração e taxa de performance cobrada pelo fundo, que pode impactar no retorno do investimento. Também não há faixa de isenção de Imposto de Renda para a venda dos ativos, como ocorre com ações individuais.
Como começar a investir no Ibovespa?
Para começar a investir no Ibovespa, é necessário seguir alguns passos. Em primeiro lugar, é vantajoso ter uma reserva de emergência para lidar com imprevistos financeiros e evitar ter o resgate dos investimentos em momentos inoportunos.
A próxima etapa é escolher a forma de investimento, que pode ser por meio de ações individuais, ETFs ou fundos de investimentos que replicam o índice. É importante avaliar as vantagens e desvantagens de cada uma dessas opções e escolher aquela que mais se adequa aos seus objetivos e perfil de investidor.
Também é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. Ela irá intermediar as operações de compra e venda de ações ou cotas dos fundos ou ETFs escolhidos. Com um cadastro na corretora, basta realizar a aplicação com o valor disponível.
Por fim, é importante acompanhar o desempenho dos investimentos periodicamente e ajustar a estratégia de acordo com as mudanças no mercado e seus objetivos pessoais. É possível diversificar seus investimentos com outros tipos de ativos mais seguros, como os precatórios, que contam com a garantia de pagamento do governo. Sem contar que investir nesses créditos tem se tornado uma opção cada vez mais prática para quem quer diversificar a carteira.
Quer entender quais as principais diferenças entre investir em precatórios e no índice Ibovespa? Então, leia nossa comparação completa sobre os dois tipos de investimentos.
